La différence entre le financement par emprunt et le financement par actions

La différence entre le financement par emprunt et le financement par actions
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Il existe deux principaux types de financement des entreprises, le financement par emprunt ou le financement par actions. Le financement par emprunt est généralement le type de financement que vous obtenez des prêts bancaires traditionnels, tandis que le financement par actions est généralement le financement d’investisseurs externes que vous obtenez du capital-risque. L’avantage du financement par emprunt est qu’il est limité et que vous rembourserez la dette jusqu’à ce que le solde soit nul au fil du temps sans aucune autre obligation envers le prêteur. L’inconvénient du financement par emprunt est que les prêteurs traditionnels prendront votre entreprise au sérieux, y compris son temps de création, ses revenus d’exploitation, ses dépenses et exigeront des actifs matériels comme garantie de prêt. De plus, le prêteur voudra certainement que vous (et toute autre personne responsable de l’organisation) garantissez personnellement le remboursement du prêt. Un autre inconvénient du financement par emprunt est que, selon les conditions de financement, votre organisation devra couvrir d’autres types de paiements réguliers (généralement des paiements mensuels), qui absorberont des flux de trésorerie critiques, en particulier pour les petites entreprises.

L’avantage du financement par capitaux propres ou du capital-risque est que vous recevrez un revenu sous forme d’actions ou d’une autre forme de capitaux propres (comme un pourcentage des revenus ou des ventes totales / ventes nettes) en échange de capitaux propres dans l’entreprise. Le principal avantage de ce type de financement est qu’il n’y a généralement pas de paiement mensuel aux investisseurs. Au lieu de cela, vous renoncerez généralement à votre participation de manière permanente.

Les prêteurs traditionnels, comme les banques, ont une vision très différente de votre entreprise que les investisseurs en capital-risque. Les banquiers veulent avoir des positions à risque nul ou quasi nul lors de l’octroi de financement. Ils dépendront presque entièrement de l’économie opérationnelle de l’entreprise et considéreront rarement la «croissance potentielle future». Ils veulent voir des flux de trésorerie solides soutenus par des actifs durables avant la transaction – un élément qui manque à la plupart des petites entreprises, ou ils ne chercheront pas de financement, n’est-ce pas? D’autre part, les investisseurs en capital-risque ont tendance à accorder plus d’attention au potentiel de croissance future des équipes de direction et des entreprises qu’aux chiffres opérationnels réels, en particulier pour les petites entreprises avec un potentiel énorme mais peu de ventes et presque aucun historique d’exploitation. Bien que les deux types de prêteurs diffèrent dans leur approche du financement des entreprises, vous pouvez être sûr que votre entreprise sera soigneusement examinée …

En plus de l’économie d’entreprise réelle et de l’analyse formelle, les deux types de prêteurs examineront également attentivement les deux documents spécifiques suivants: 1. Votre plan d’affaires. 2. Votre banque ou dossier de demande de prêt. Si ces deux documents sont correctement assemblés, une distinction peut être faite entre succès et échec lorsqu’il s’agit de tout type de crédit.

Il existe de nombreux documents gratuits liés à l’ASB qui peuvent vous dire comment créer des plans d’affaires modèles de premier ordre, mais ils sont souvent écrits pour des affaires parfaites, pas pour des Joes ordinaires qui n’ont pas une image parfaite. Si vous recherchez une forme de financement pour votre entreprise, je vous recommande fortement de visiter notre site Web et de consulter notre livre électronique d’entreprise. Nous avons plusieurs sujets qui couvrent plusieurs sujets, en particulier deux d’entre eux seront votre vraie richesse. L’un d’eux s’appelle Power Planning (un rapport puissant sur la rédaction de divers plans d’affaires) et How To How To How To Make Money for Your Business (vous apprenant à assembler un dossier de demande de prêt professionnel). Ils coûtent 5 $ chacun et peuvent valoir des millions de dollars entre de bonnes mains. Je n’essaye pas de faire de la publicité pour le produit, je veux juste attirer votre attention.

Pour de nombreuses raisons, les courtiers financiers et commerciaux ont secrètement obtenu des secrets de financement de ces deux types de prêteurs. Le principal d’entre eux est que cela oblige des gens comme vous à faire affaire avec eux et qu’ils gagnent des commissions. Bien que le matériel SBA soit bon, dans la plupart des cas, il n’y a pas de travail astucieux pour terminer le travail. Preuve sur le pudding – qu’est-ce que SBA a fait pour vous? Pour la plupart des gens, le SBA n’est qu’un autre rêve bureaucratique soutenu par le gouvernement. Nous proposons également des liens pour les sociétés de capital-risque dans la zone « Liens commerciaux » du site sur la page Smart Link Zone, entièrement gratuits.

Pensez-y…. Votre avenir peut en dépendre.

Pour votre succès!Copyright © 2006 James W. Hart, IV Tous droits réservés



Source by Jim Hart