Profil de la société – Ithmaar Bank

Profil de la société – Ithmaar Bank
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Du point de vue de l’architecture d’entreprise, Ismar Bank est intéressante car elle représente la finance islamique. Ismaar Bank (Ithmaar Bank) a été créée au Royaume de Bahreïn en 1984, et son nom d’origine était Faysal Investment Bank (FIBEC) de Bahreïn CE.

En 2003, Shamil Bank a racheté tous les actifs et passifs de FIBEC et l’a rebaptisée Itmaar Bank.

La vision de la banque est la suivante: «Être la banque d’investissement internationale de référence au Moyen-Orient; et … le premier groupe mondial de services financiers islamiques. (1)

Les valeurs de la banque sont: l’expertise, l’innovation, la transparence, l’avancement et l’attention internationale. La complication est une valeur qui n’est pas courante dans les entreprises. Pour ces valeurs, le pont entre les cultures orientale et occidentale peut être augmenté.

L’emplacement de Bahreïn est essentiel pour comprendre le succès de cette banque à croissance rapide. Comme le montre la vidéo de la société, Bahreïn offre un accès au marché, un coût attractif pour faire des affaires au Moyen-Orient et des réglementations strictes pour s’adapter aux normes internationales.

Le président du conseil est Khalid Abdulla-Janahi. Seules des informations limitées à son sujet sont affichées sur le côté:

« M. Janahi est titulaire d’un diplôme en informatique et en comptabilité de l’Université de Manchester, au Royaume-Uni. » (1)

Nous en savons plus sur le PDG et membre du conseil d’administration Michael P. Lee. M. Li a commencé sa carrière dans la banque d’investissement chez Merrill Lynch en 1973. En 1992, M. Li est devenu consultant principal du ministère des Finances et de l’Économie nationale de Bahreïn, fournissant des conseils stratégiques pour le développement, la supervision et l’investissement du Bahrain International Financial Center. . Il vit maintenant à Bahreïn depuis 16 ans. M. Li est titulaire d’une maîtrise (diplôme honorifique) en philosophie, politique et économie de l’Université d’Oxford. (1)

Le modèle économique comprend:

– Banque d’investissement

-Finance islamique

-Cours privés (Ithmaar Kazyna CIS Regional Energy Fund a été récemment lancé)

-Banque privée (gestion de fortune, placement d’investissement)

-Développement des affaires du groupe (développement des affaires nouvelles d’Ithmaar Bank et de ses filiales et succursales. Gestion de la relation client institutionnelle et VIP, contacts intra-groupe). Il existe également un fonds nouvellement lancé: le Latin American Real Estate Fund.

-M & A

Obtenez des informations dans la brochure de l’entreprise, mais nous comprenons que ce modèle d’entreprise n’est pas une entité intégrée, mais un consortium d’entreprises:

Bahreïn et Koweït BSC Bank (BBK), Ithmaar Development Company (par exemple, développement hôtelier), First Lease Bank (FLB), Unity Group (l’une des plus grandes compagnies d’assurance islamiques au monde), Faisal Private Bank (FPB), frais Sal Shamir Bank Bank Limited (FBL)

En plus des profanes comme moi, vous devez également avoir une compréhension de base de la finance islamique, telle que la nature des intérêts (quel est le mythe selon lequel les taux d’intérêt ne sont pas autorisés):

« La Riba Bank est un prêt, à la condition que l’emprunteur revienne à l’emprunteur plus et mieux que le montant prêté. » (2)

Connaissance mondiale des intérêts interdits dans les pays islamiques:

Comment l’intérêt est-il illégal

La définition de l’intérêt a été mentionnée et interdite. Si nous explorons le Coran, nous rencontrerons au moins quatre endroits qu’Allah mentionne d’intérêt.

Le premier est au verset 275 du Coran

« Ceux qui dévorent l’usure ne résisteront pas à moins que Satan ne soit en colère à son contact. C’est parce qu’ils disent: » Le commerce est comme l’usure « , mais Allah autorise le commerce et interdit l’usure. (2)

Comment l’intégrer dans la finance islamique (commerciale) (pour moi) est encore incertain …



Source by Hans Bool