Assurance contre les tremblements de terre des personnes riches

Assurance contre les tremblements de terre des personnes riches
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Pourquoi les riches devraient envisager une assurance contre les tremblements de terre.

Pourquoi les propriétaires âgés devraient envisager une assurance contre les tremblements de terre

Pourquoi l’assurance tremblement de terre devient plus utile lorsque vous remboursez des capitaux propres

Au cours des 15 dernières années, avez-vous fidèlement remboursé l’hypothèque de votre résidence principale? Avez-vous l’impression de bouger au début?

Il faut se méfier, Vous pouvez faire face à un plus grand danger Si vous vivez dans une région touchée par le tremblement de terre, vous perdrez le principe du travail acharné dans votre maison. Bien que payer la maison soit généralement une bonne chose, il y a de nouveaux problèmes qui nécessitent une attention particulière.Que diriez-vous

Lorsque vous remboursez soigneusement votre hypothèque et devenez plus riche, vous accumulerez lentement un «pécule» dans votre nid (dans votre maison). Cependant, de nombreuses personnes espèrent profiter des capitaux propres en vendant leur maison et en se refinançant à leur retraite. , Ou peut-être grâce à une hypothèque inversée.

Cependant, lorsque vous accumulez des fonds chez vous, vous devez vous assurer qu’ils sont correctement protégés. Votre assurance habitation (propriétaire) doit être solide et avoir une compagnie d’assurance hautement cotée et respectée. Il devrait utiliser la forme de couverture la plus large possible.toutefois Même la forme d’assurance familiale la plus répandue exclut deux risques principaux. Ces deux dangers peuvent être couverts sous différentes formes: Inondations et tremblements de terre. Bien entendu, une assurance contre les inondations doit être envisagée, ce que les prêteurs doivent souvent faire dans les zones inondables à haut risque. Mais les banques n’ont pas besoin d’une assurance contre les tremblements de terre. Par conséquent, je trouve que j’envisage rarement de l’utiliser.

Il est temps de réfléchir à nouveau:

Il y a quinze ans, l’assurance tremblement de terre était rarement vendue et coûteuse. Les temps ont changé. Vous pouvez souscrire une assurance contre les tremblements de terre pour la plupart des bâtiments auprès de la California Earthquake Administration (CEA) et de certaines compagnies d’assurance indépendantes contre les tremblements de terre (telles que ICAT, Geovera, Palomar et Arrowhead). il y en a plus. Ces entreprises sont maintenant ouvertement en concurrence pour votre entreprise. Le paysage change lentement. Des franchises plus élevées, des franchises séparées et une couverture élargie pour des choses comme les piscines le rendent vraiment plus abordable et plus personnalisable.

Quelle est la valeur de votre Nest Egg pour vous?

Si vous voulez vraiment retirer vos actifs chez vous, vous devez prendre des mesures défensives. La meilleure défense de la maison est une bonne assurance. La Californie a connu de nombreux tremblements de terre dévastateurs dans le passé, et il se peut qu’il y en ait d’autres à l’avenir. Bien que les maisons soient construites selon des règles et des garanties plus strictes, aucune maison ne peut résister à tous les tremblements de terre, peu importe ce que vous croyez. Selon le concept de la flambée de la demande, la reconstruction d’une maison détruite peut prendre des années et son coût dépasse de loin vos attentes les plus folles. Qu’est-ce qu’une augmentation de la demande? En raison de l’ampleur et de l’ampleur de l’événement, les ressources sont devenues de plus en plus limitées et la flambée de la demande est la principale raison de la spirale des coûts. Pensez-vous qu’il est difficile d’embaucher des entrepreneurs maintenant? Attendez que la moitié de la ville soit mise en pièces par le tremblement de terre.

Destruction non terminée:

Beaucoup de gens croient à tort que ce n’est pas parce que votre maison n’est pas endommagée par le tremblement de terre que tout ira bien. Malheureusement, sur la base de l’expérience de tremblement de terre passée, même si le tremblement de terre ne détruit pas votre maison, il peut juste secouer légèrement les fondations et provoquer la situation dite «d’étiquette rouge». Si votre maison est marquée en rouge par un fonctionnaire du gouvernement local, elle doit être réparée avant que vous puissiez vivre à nouveau légalement. Votre conjoint et vous-même avez-vous assez d’argent pour reconstruire votre fondation? Et avez séjourné dans un hôtel pendant deux ans?

Comment se protéger:

De nombreux propriétaires estiment que votre meilleure défense en cas de tremblement de terre est d’utiliser votre argent pour transformer la maison avec les dernières technologies. Fixez votre maison à la fondation, au contreplaqué, etc. D’autres pensent qu’il vaut mieux utiliser l’argent pour l’assurance contre les tremblements de terre. Cependant, ces deux stratégies impliquent de prendre des mesures pour protéger votre investissement contre les catastrophes connues. Le simple fait de l’ignorer ne résoudra pas les problèmes futurs. Le tremblement de terre en Californie approche. Personnellement et les professionnels, je pense que les meilleures mesures de défense sont «les meilleures des deux mondes»: rénover les maisons selon les normes modernes et acheter des polices sismiques avec la franchise la plus abordable.

Certains des préparatifs que vous faites peuvent empêcher la retraite dans la pauvreté. Considérez toutes les options pour aider à protéger vos œufs de nidification.

Remarque: lorsque vous envisagez de rénover votre maison suite à un tremblement de terre, parlez-en à un entrepreneur agréé de votre état. De même, lorsque vous envisagez d’ajouter, de modifier ou d’annuler une police d’assurance, assurez-vous de contacter un agent agréé dans votre état ou juridiction. Les règles, les règlements et la couverture d’assurance peuvent varier d’un État à l’autre.

Johnson est un Courtier d’assurance indépendant Basée dans le comté de Marin, en Californie. Il n’est autorisé à exercer des services d’assurance qu’en Californie. Licence CA 0H11625.



Source by Scott W Johnson