Économies d’impôts – petites économies

Économies d’impôts – petites économies
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La planification fiscale est généralement considérée comme une activité annuelle. À la fin de l’exercice, vous pouvez planifier vos impôts et faire des investissements pour utiliser les impôts pour économiser des revenus. Cependant, ce n’est pas ainsi que cela devrait être fait. La planification fiscale est un processus continu qui couvre tous les aspects, en particulier ceux liés aux différentes options d’investissement. Il s’agit non seulement d’un moyen idéal d’obtenir des incitations fiscales, mais aussi d’en tirer profit. Par conséquent, les gens ne devraient pas seulement considérer la planification fiscale comme un moyen de réduire le fardeau fiscal, mais aussi comme un moyen qui peut grandement favoriser la croissance financière et la prospérité.

Planification fiscale stratégique

Les normes et réglementations en constante évolution liées au processus fiscal, que ce soit pour les particuliers, les entreprises ou tout autre type, font de la fiscalité le sujet de discussion le plus lourd. Cependant, que cela vous plaise ou non, vous ne pouvez pas l’ignorer. Il existe de nombreux outils et facteurs, vous pouvez utiliser ces outils et facteurs pour planifier et formuler efficacement des stratégies de placement économes en impôts, afin d’obtenir le maximum d’avantages.

Le meilleur outil de planification fiscale

Il ne fait aucun doute que la caisse de prévoyance est toujours le leader invaincu des programmes d’économie d’impôt. Cependant, d’autres outils se développent également progressivement: ces outils ouvrent de nouveaux canaux de revenus financiers aux investisseurs, diversifient les options d’investissement et réduisent votre impôt à payer. Certains célèbres sont énumérés ci-dessous:

Fonds de prévoyance

PPF a toujours été un favori des gens, car l’investissement réalisé ici est éligible à déduction selon la limite de 1,00,000 de l’article 80C, et quand il expire, vous êtes totalement exonéré d’impôt. Il n’y a aucun intérêt sur le montant retourné au régime.

· Gamme d’investissement minimum et maximum

* 500 pa et 70 000 pa respectivement

· taux de retour:

* 8% par an

·Liquidité

* Les investisseurs peuvent retirer des fonds au cours du septième exercice

Assurance

En investissant dans les plans d’épargne en assurance-vie des compagnies d’assurance-vie détenues par le gouvernement indien ou même d’autres compagnies d’assurance privées (comme Bajaj Allianz, Birla Sun Life Insurance, HDFC Life Insurance, ICICI Prudential, etc.), les gens peuvent obtenir des remboursements d’impôt. en vertu de la loi de l’impôt sur le revenu.

Dépôt postal

Les bureaux de poste indiens vous proposent également une variété de plans d’épargne et d’options allant de 1 à 5 ans. Ce qui rend ces plans d’investissement plus attrayants, c’est qu’ils sont admissibles à des incitatifs fiscaux en vertu de l’article 80C de la Loi sur les TI. Voici quelques outils d’incitation fiscale courants basés sur les bureaux de poste:

· Dépôt de temps au bureau de poste

· Dépôt de temps au bureau de poste

· Plan de revenu mensuel du bureau de poste [Post office MIS]

· Certificat national d’épargne [NSC]

· Plan national d’épargne [NSS]

· Kisan Vikas Patra- [KVP]

· Fonds de prévoyance [PPF]

Plan d’épargne lié aux actions (ELSS)

ELSS est un outil relativement nouveau et est récemment devenu l’un des outils d’économie d’impôt les plus rentables. Bien que l’investissement ELSS comporte des facteurs de risque, l’investissement ELSS est populaire non seulement parce qu’il est très efficace pour contrôler l’impôt à payer, mais aussi en raison du rendement garanti exempt d’impôt qu’il offre.

Autres options

Outre les outils ci-dessus, d’autres options de placement moins avantageuses sur le plan fiscal sont énumérées ci-dessous. Ces options peuvent être remboursées en vertu de la législation fiscale. Ces options sont les suivantes:

· Les frais de scolarité, y compris les frais d’entrée ou les frais universitaires payés pour l’éducation à temps plein de deux enfants de la personne évaluée (les frais de développement ou les dons ou paiements similaires ne sont pas déductibles).

· Paiement des primes d’assurance-vie

· Cotisations à la Caisse de prévoyance des salariés (EPF) / GPF

· Caisse de prévoyance (jusqu’à 70 000 euros par an)

· Certificat d’épargne national, y compris les intérêts courus. [NSC]

· Régime d’assurance lié à l’unité (ULIP)

· Plan d’épargne senior (SCSS)

· Plan d’épargne lié aux actions (ELSS)

· Régime national de retraite

· Obligations d’infrastructure émises par des institutions / banques, telles que IDBI, ICICI, REC, PFC, etc.

· Intérêts cumulés liés à l’émission du NSC VIII

· Dépôt fixe de 5 ans dans les banques et les bureaux de poste

· Remboursement du prêt au logement (principal)

Par conséquent, si vous comprenez tous ces outils de base d’économie d’impôt et leurs avantages respectifs, la gestion des impôts et la planification ne sont pas une tâche fastidieuse. En fait, si vous êtes prêt à passer très peu de temps sur le même produit, le même produit peut vous apporter des avantages considérables.



Source by Prakash K. Gupta